Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) mengungkapkan bahwa lima rekening yang digunakan untuk menampung uang yang dibobol sebesar Rp204 miliar dibuat enam hari sebelum tindakan tersebut dilakukan. Menurut Sekretaris Utama PPATK, pemindahan uang secara besar-besaran ini berlangsung dalam waktu yang sangat singkat, hanya 17 menit, dengan total 42 kali transaksi yang terdeteksi.
Proses pemindahan dana dari rekening yang tidak aktif (dormant) dilakukan dengan cara yang sangat terencana. Dana tersebut dipindahkan ke lima rekening yang berfungsi sebagai rekening penampung dan kemudian didistribusikan lagi ke berbagai rekening dan dompet digital lainnya.
Di dalam konferensi pers di Bareskrim Polri, berbagai modus operandi digunakan untuk menjalankan aksi pencucian uang tersebut. Albert menekankan bahwa tindakan tersebut melibatkan teknik pemecahan transaksi yang dikenal dengan istilah ‘smurfing’, di mana uang dibagi-bagi ke dalam jumlah-kecil untuk menghindari deteksi pihak berwenang.
Rekening Penampung dan Pemindahan Dana Secara Terencana
Setelah dilakukan penyelidikan lebih lanjut, terungkap bahwa rekening-rekening yang menampung dana hasil pencurian tersebut diduga kuat merupakan milik pelaku utama, yang berstatus sebagai pimpinan bank. Hal ini menunjukkan adanya rencana yang matang di balik setiap langkah yang diambil para pelaku.
Rekening-rekening tersebut saat ini sedang dalam proses penyelidikan, mengingat mereka dibuka kurang dari seminggu sebelum aksi pencurian terjadi. Keadaan ini memicu sistem perbankan untuk menandai transaksi besar yang mencurigakan dan mencari tahu lebih dalam tentang asal-usul dana tersebut.
Selanjutnya, dana hasil pembobolan ini dialihkan ke berbagai entitas, termasuk perusahaan jasa remitansi dan dompet digital. Proses ini berfungsi untuk menarik tunai dan kemudian mengalir ke akun pribadi para pelaku, menunjukkan bagaimana modus operandi dalam sistem keuangan saat ini bisa sangat kompleks.
Daftar Tersangka dan Aksi Penegakan Hukum
Bareskrim Polri telah menetapkan sembilan orang sebagai tersangka dalam kasus pembobolan rekening uang ini. Daftar nama ini mencakup individu dengan latar belakang usia yang bervariasi, mulai dari 36 hingga 60 tahun. Varian usia ini menunjukkan bahwa tindakan kriminal lintas generasi dapat terjadi, mengindikasikan bahwa jaringan pelaku bisa sangat luas.
Dari informasi yang dihimpun, dua pelaku utama dalam kejahatan ini adalah Candy alias Ken dan Dwi Hartono, yang juga terlibat dalam pembunuhan. Keduanya berperan sebagai pengendali utama dalam transaksi dan pemindahan dana yang melibatkan jumlah yang sangat besar.
Berdasarkan undang-undang yang berlaku, tindakan para pelaku dijerat dengan berbagai pasal, termasuk mengenai pengembangan dan penguatan sektor keuangan, serta pencucian uang. Hal ini menunjukkan betapa seriusnya pelanggaran yang telah dilakukan serta dampak hukum yang dapat diterima oleh para tersangka.
Implikasi dan Tantangan Dalam Sistem Perbankan Nasional
Kejadian ini menggambarkan tantangan signifikan yang dihadapi oleh sistem perbankan di Indonesia dalam mengawasi transaksi yang mencurigakan. Dengan banyaknya teknologi baru dalam transaksi digital, penting bagi lembaga keuangan untuk memperkuat mekanisme deteksi dan pencegahan.
PPATK dan polisi mengindikasikan bahwa akan ada peninjauan kembali tentang bagaimana mereka dapat berkolaborasi lebih baik dalam melawan kejahatan finansial. Ini adalah langkah penting untuk mencegah kejadian serupa di masa depan sehingga keamanan sistem perbankan tetap terjaga.
Pengawasan yang lebih ketat dan peningkatan edukasi tentang risiko pencucian uang di kalangan masyarakat juga menjadi esensial. Individu dan perusahaan harus lebih waspada terhadap aktivitas yang mencurigakan dan berpartisipasi aktif dalam melaporkan hal-hal yang tidak biasa kepada pihak berwenang.
